HƯỚNG DẪN ĐẦU TƯ QUỸ MỞ

Quỹ Mở đã có hàng trăm năm tồn tại và phát triển trên thế giới, hiện tại, 80% số Quỹ trên thế giới là Quỹ Mở đã chứng tỏ tính năng và mức độ tin cậy của nhà đầu tư dành cho loại Quỹ này.

Tại Việt Nam, Quỹ Mở mới ra đời từ năm 2013, nhưng đến nay đã có hàng chục công ty quản lý quỹ ra đời loại hình Quỹ này, với giá trị danh mục lên đến 33.000 tỷ đồng.

Trong nội dung bài viết này, tôi sẽ không đi sâu vào chi tiết đặc điểm, các hình thức Quỹ Mở mà sẽ tập trung vào hướng dẫn các bạn đầu tư và lập kế hoạch Quỹ Hưu trí cho mình thông qua Quỹ Mở.

Trước hết, các bạn cần hiểu Quỹ Hưu trí cá nhân ở đây khác với Quỹ Hưu trí bổ sung theo quỹ định của nhà nước mà các bạn có thể tìm kiếm trên google. Mặc dù mục đích đều là nhẳm gia tăng nguồn tích lũy cho giai đoạn hưu trí. Tính linh động của Quỹ mà tôi hướng dẫn sau đây hoàn toàn cao và có tính chủ động hơn rất nhiều bởi do cá nhân bạn thực hiện, do vậy, nó cũng cần tính kỷ luật rất cao để có thể đạt được mục tiêu.

Chúng ta hãy thực hiện từng bước sau đây nhé

  • Bước 1: Xác định nhu cầu mục đích của bạn. Ở đây rõ ràng là bạn đang quan tâm đến Quỹ hưu trí bổ sung. Nhưng cần xác định khẩu vị rủi ro của bạn, một người tuổi 30 sẽ có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn người đang ở độ tuổi 40. Người có nhiểu tiến sẽ có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn người it tiền, bởi nếu đầu tư có rủi ro cao, thì họ vẫn có nguồn khác để nuôi bản thân, gia đình. Ta giả định ở đây bạn là người chấp nhân rủi ro trung bình, không thấp mà cũng không cao.
  • Bước 2: tìm quỹ Mở phù hợp và mở tài khoản giao dịch chứng khoán. Bạn truy cập smartchoice.vn; tìm loại sản phẩm là Đầu tư với đặc điểm là Đầu tư Quỹ Mở. Tiếp theo, do mức chấp nhận rủi ro đầu tư của bạn là trung bình, do vậy, hãy chọn loại Quỹ là Quỹ cân bằng, là loại quỹ có tài sản hỗn hợp là Cổ phiếu và Trái phiếu, vừa tận dụng gia tăng giá trị qua sự tăng trưởng của cổ phiếu, đồng thời bảo toàn một phần vốn thông qua danh mục Trái phiếu.
  • Bước 3:Sau khi bạn click chuột sẽ hiện ra danh sách các quỹ đầu tư cân bằng phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Việc bạn cần làm chỉ là chọn quỹ để so sánh, sau đó điền thông tin vào form để yêu cầu sử dụng dịch vụ. Tư vấn của Quỹ sẽ liên hệ để hướng dẫn mở tài khoản và thực hiện giao dịch.

Chương trình đầu tư định kỳ

Đây là dịch vụ gia tăng mà các công ty quản lý Quỹ cung cấp cho khách hàng. Bản chất không khác gì khi bạn thực hiện đầu tư theo cách thông thường, chỉ thêm tiện ích là bạn chỉ cần thực hiện lệnh 1 lần duy nhất bao gồm lệnh mua và lệnh chuyển tiền. Sau khi bạn chọn định kỳ quý hoặc tháng, thì cứ đến ngày giao dịch xác định theo quí hay tháng, các ngân hàng sẽ thực hiện lệnh chuyển tiền tự động đến công ty quản lý quỹ và lệnh của bạn sẽ khớp tự động.

Thông thường, nhằm khuyến khích nhà đầu tư tham gia chương trình đầu tư định kỳ, phí của chương trình này thường rất ưu đãi so với việc đầu tư 1 lần thông thường.

-smartchoice.vn